Crear estructura del cliente en Mango

Antes de cargar datos o empezar a gestionar, hay algo clave que define todo lo que va a pasar después en Mango

Cómo organizas la información desde el inicio

Si esta base está bien armada:
✔ Vas a negociar mejor
✔ Tus reportes van a tener sentido
✔ Podés escalar sin problemas

Si está mal definida:
❌ Vas a tener reprocesos
❌ Reportes inconsistentes
❌ Dificultad para automatizar

Vamos paso a paso

Paso 1: Crear la Entidad

La entidad es el nivel más alto de organización.
Todo lo que cargues después va a depender de esta decisión.

Pregunta clave que tenés que hacerte:

    ¿Puedo cobrar todos los productos de este cliente en un mismo acuerdo?

✔ Si la respuesta es sí → es una misma entidad
❌ Si es no → probablemente necesites separarlo

Ejemplo:

• Banco X → 1 entidad

• Fideicomiso X (distinto criterio de cobro) → otra entidad
  
  

Esto impacta directamente en:

• Estrategias

• Acuerdos

• Automatizaciones
  
  

Manual paso a paso (PDF):

Paso 2: Crear las Carteras

Las carteras son clave para segmentar y tomar decisiones.

No es solo un dato técnico:
Es lo que después te permite medir recupero, rendimiento y estrategia.

Ejemplos de segmentación:

• Por tramo de mora

• Por tipo de producto

• Por cliente interno

• Por negocio (ej: judicial vs extrajudicial)

Esto impacta en:

• Reportes

• Estrategias de contacto

• Políticas de negociación
  
  

Manual paso a paso (PDF)

TIP Mango
Pensá las carteras como si fueran “segmentos comerciales”.
Si después querés tomar decisiones… esto tiene que estar bien definido.

Paso 3: Crear los Productos

Acá es donde más errores vemos en implementaciones.

Los productos deben estar normalizados.

❌ Ejemplo incorrecto:

• "Tarjeta"

• "Tarjeta de crédito"

• "TC"

✔ Ejemplo correcto:

• Todo unificado como: "Tarjeta de crédito"

¿Por qué importa esto?

• Mejora reportes

• Evita duplicaciones

• Facilita estrategias
  
  

Si tenés muchas variantes, unifica el concepto con una única la descripción a un anexo por producto.  (atentos Comafi!!!)

Manual paso a paso (PDF)

TIP Mango
Lo que no normalizás acá… lo pagás en reportes después.

⚠️ Errores comunes

• Crear entidades sin criterio claro

• Mezclar productos sin normalizar

• No pensar las carteras estratégicamente

• Configurar todo y no dar acceso al usuario.
  
  
  

Impacto en negocio

Una buena estructura inicial te permite:

✔ Mejorar la tasa de recupero
✔ Automatizar estrategias
✔ Escalar sin rehacer configuraciones

En pocas palabras:
menos operación manual, más eficiencia y mejores resultados